Trang chủSEOMipec Rubik 360 Xuân Thủy bảng giá gốc chủ đầu tư

Mipec Rubik 360 Xuân Thủy bảng giá gốc chủ đầu tư

Shophouse Mipec Rubik 360 Ngày càng đúng thời điểm để đưa ra một thế chấp cho việc mua căn nhà đầu tiên hoặc thứ hai của bạn. Điều này là do sự sụt giảm của các chỉ số tham chiếu (IRS cho tỷ lệ cố định, Euribor cho tỷ lệ biến), hiện gần với mức thấp lịch sử. Đó cũng là nhờ các chính sách cạnh tranh ngày càng quyết liệt từ phía các tổ chức tín dụng Ý, có khả năng biến thực tế thành bối cảnh ngày càng thuận lợi cho những ai có ý định ký một khoản vay mới để mua bất động sản. Một bức tranh, bức ảnh trên, được tóm tắt bởi Bussola Mutui cuối cùng, bởi Crif, bản tin hàng quý mà chúng ta có thể rút ra một số ý tưởng hữu ích để có thể phân tích thị trường Ý cho thế chấp nhà ở và thị trường bất động sản. Theo Bussola Mutui được phát hành gần đây, với khoản vay 120 nghìn euro (thời hạn bằng 20 năm, khoản vay có giá trị bằng 60%, trên giá trị tài sản là 200 nghìn euro), mức chênh lệch tốt nhất là khoảng 1,5 mỗi một trăm cho các khoản thế chấp lãi suất thay đổi và khoảng 1,2 phần trăm cho các khoản thế chấp với lãi suất cố định. Do đó, điều kiện rất thuận lợi, chỉ có thể duy trì sự phục hồi của lĩnh vực thế chấp bất động sản, trong quý đầu tiên của năm 2016 cho thấy mức tăng 31% so với quý đầu năm 2015. Tất nhiên, mức lãi suất thấp tham chiếu không phải là yếu tố duy nhất hiện đang duy trì triển vọng xuất sắc liên quan đến sự phục hồi của lĩnh vực bất động sản. Ấn tượng về một sự đảo ngược xu hướng từ cuộc khủng hoảng kinh tế trong 8 năm qua cũng đóng một vai trò cơ bản, điều này đã thúc đẩy một số lượng lớn các cá nhân tư nhân xem xét lại dự án cuộc sống của họ, tập trung vào việc mua một tài sản. Cuối cùng, liên quan đến số lượng trung bình của các ứng dụng mới cho tài chính bất động sản, mức độ tăng nhẹ sau vài quý liên tục co lại. Số tiền trung bình được yêu cầu trong quý đầu tiên của năm 2016 tăng lên gần 122 nghìn euro, với mức tăng hơn 2 nghìn euro so với mức 119,6 nghìn euro của quý IV năm 2015. Tuy nhiên, lưu ý rằng mức này còn xa so với mức đỉnh được ghi nhận trong năm 2010, khi giá trị trung bình của một yêu cầu là khoảng 140 nghìn euro.
Với sự chấp thuận của nghị định đã thảo luận, ngân hàng – trong giả thuyết mà người đi vay không trả 18 lần tài chính của mình (và do đó không còn “chỉ” 7, như giả thuyết ban đầu) – có thể tiến hành bán nhà trực tiếp mà không phải thông qua cho các đường phố dài hơn của tòa án. Biện pháp, được đưa ra bởi những gì được nêu trong chỉ thị châu Âu 2014/17 / EU, đã tạo ra một sự nhầm lẫn giữa các hiệp hội người tiêu dùng, lo lắng rằng sự đổi mới này có thể dẫn đến một số hậu quả không mong muốn đối với sự ổn định nhà ở của người vay gặp khó khăn lớn hơn. Nhưng nó thực sự là như vậy? Trong thực tế, một số bảo vệ người tiêu dùng có mặt. Trước hết, cần nhớ rằng điều khoản này sẽ là tùy chọn (do đó, các thỏa thuận cho vay mà không thấy trước nó có thể tiếp tục tồn tại, đặc biệt là nếu người đi vay sẽ yêu cầu rõ ràng và “buộc” tay anh ta). Hơn nữa, ngay cả khi có mặt, điều khoản này sẽ chỉ có hiệu lực đối với các hợp đồng được ký từ ngày có hiệu lực của các quy tắc mới, mà không có khả năng mở rộng sang các hợp đồng thay thế của các khoản vay cũ. Hơn nữa, ngay cả khi các bên nên đồng ý đưa điều khoản này vào hợp đồng cho vay, một nhà tư vấn tiêu dùng sẽ phải can thiệp, người sẽ đi cùng anh ta trong việc xác định các điều kiện. Nếu không, mệnh đề sẽ hoàn toàn null. Hơn nữa, cần lưu ý rằng bộ luật dân sự nghiêm cấm các thỏa thuận – trong trường hợp không thanh toán – nên chuyển nhà trực tiếp vào tài sản của ngân hàng. Giống như hình phạt trả nợ sớm, đã bị bãi bỏ ở nước ta với sắc lệnh Bersani năm 2007, không được đưa ra lại, mặc dù thực tế là chính lệnh của châu Âu đã khiến Nhà nước không còn nhiều cơ hội để quyết định vấn đề này. Ngoài ra, còn có nhiều khả năng bảo vệ người tiêu dùng: các biện pháp bảo vệ họ thực tế đã được củng cố bởi thực tế là – trong việc thiết lập các điều khoản thi hành – Ngân hàng Ý sẽ phải đặc biệt quan tâm đến những trường hợp cần thiết hoặc người tiêu dùng yếu, luôn đảm bảo tuân thủ đầy đủ mọi nghĩa vụ thông tin https://ccland.net/mipec-rubik-360-xuan-thuy.html.
Khi một người Ý đến gần thời điểm mua một căn hộ, phần lớn sự chú ý của anh ta tập trung vào căn hộ ba phòng. Để khẳng định nó (hoặc, tốt hơn, để xác nhận nó) là một phân tích gần đây được thực hiện bởi văn phòng nghiên cứu của Tecnocasa, theo đó căn hộ ba phòng chính xác là kích thước được mua bởi các gia đình Ý, tiếp theo là căn hộ bốn phòng. Đồng thời, ý chí tiếp cận một giải pháp đã xuất hiện những căn hộ độc lập như biệt thự và nhà tranh, có lẽ được ưa chuộng (cũng như sự tăng trưởng ưu tiên của căn hộ bốn phòng) với giá thấp hơn và giá cả phải chăng hơn cho các giải pháp nhà ở như vậy. Một lần nữa theo phân tích được thực hiện bởi Tecnocasa, liên quan đến doanh số bán được thực hiện trong nửa cuối năm ngoái, căn hộ ba phòng sẽ thu hút 31,8% sở thích của vợ chồng Ý, trong khi các loại độc lập và bán độc lập (từ biệt thự đến biệt thự), tổng thể họ đạt 21,1% (mặc dù có sự thay đổi đáng kể về số liệu thống kê tùy thuộc vào khu vực tham chiếu lãnh thổ – ví dụ: thành phố lớn, trung tâm đô thị nhỏ, v.v.). Cuối cùng, bốn người dân địa phương ở vị trí thứ ba, có thể hấp thụ 20,4 phần trăm mua hàng của người Ý, những người đã có một cách tiếp cận cụ thể đến thị trường bất động sản. Trong số các số liệu thống kê khác do Tecnocasa đưa ra, cũng có một số lý do khiến các gia đình Ý mua bất động sản – một lần nữa có liên quan đến nửa cuối năm ngoái – việc mua nhà chính chiếm ưu thế (67,5% ) trước khi mua một căn nhà để sử dụng đầu tư (21,3 phần trăm) và từ nhà nghỉ (11,2 phần trăm). So với nửa cuối năm 2014, do đó, tỷ lệ mua nhà nghỉ và đầu tư tăng nhẹ, chỉ một năm trước chỉ ở mức 9,7% và 20,8%. Cuối cùng, số liệu thống kê được điều chỉnh bởi nhà điều hành bất động sản Ý cũng cho thấy trong 53,2% trường hợp vợ chồng mua nhờ sự giúp đỡ của khoản vay ngân hàng, trong khi 46,8% giao dịch diễn ra bằng tiền mặt. Tỷ lệ rất giống nhau đã được tìm thấy cách đây một năm, khi mua thế chấp là 52,6%, và những người không thế chấp là 47,4%.

RELATED ARTICLES

Recent Comments